Relatórios
O módulo de relatórios da Tegra cobre dois tipos distintos de necessidade: relatórios regulatórios obrigatórios (FIP, SRO e Quadro Estatístico para a SUSEP) e um construtor self-service para análise interna sob demanda.
Relatórios Regulatórios SUSEP
Acessíveis em /relatorios, esses relatórios atendem às obrigações periódicas junto à SUSEP. Cada download registra automaticamente o status GERADO no painel de conformidade.
FIP — Formulário de Informações Periódicas
Disponível em /relatorios/fip. Gera os cinco quadros obrigatórios para a competência selecionada:
- Quadro 1 — Prêmios: emitidos, cancelados e retidos por singular × produto
- Quadro 2 — Sinistros: avisados, em análise, aprovados (PSL), pagos e negados — com valorAprovado para sinistros já comprometidos e valorReclamado como estimativa para pendentes
- Quadro 3 — Provisões: reserva exigida (mín. 40%), PSL atual e saldo disponível
- Quadro 4 — Financeiro: receitas, sinistros pagos, comissões e repasses
- Quadro 5 — Cadastral: cooperados, apólices ativas e produtos por singular
Formatos de export: XML (estruturado) e CSV (compatível Excel). Ambos incluem BOM UTF-8 para acentuação correta.
SRO — Sinistros Reportados Ocorridos
Disponível em /relatorios/sro. Gera a listagem individual de todos os sinistros avisados na competência selecionada (data de registro no sistema).
Cada linha inclui: número do sinistro, produto, status, data de ocorrência, data de aviso, valor reclamado, valor aprovado e reserva constituída (PSL) calculada pelo critério regulatório:
- Status APROVADO → reserva =
valorAprovado(já comprometido) - Status ABERTO ou EM_ANALISE → reserva =
valorReclamado(estimativa) - Status PAGO ou NEGADO → reserva = zero (encerrado)
A aba "Totais" consolida por singular × produto: avisados, pendentes, pagos, negados, reserva total e total pago.
Formato de export: CSV com BOM UTF-8.
Quadro Estatístico
Disponível em /relatorios/quadro-estatistico. Apresenta os índices regulatórios consolidados por singular × produto para a competência:
| Índice | Fórmula | Limiar de alerta |
|---|---|---|
| Sinistralidade | Sinistros pagos ÷ prêmio × 100 | Amarelo > 80%, Vermelho > 100% |
| Comissões % | Comissões pagas ÷ prêmio × 100 | Monitoramento |
| Repasses % | Repasses devidos ÷ prêmio × 100 | Monitoramento |
| Índice combinado | Soma dos três | Vermelho > 100% (operação deficitária) |
Além dos índices, o quadro consolida: apólices emitidas/ativas/canceladas, prêmio arrecadado, sinistros por status, valor pago e reserva PSL.
Formato de export: CSV com BOM UTF-8.
IOF — Imposto sobre Operações Financeiras
Disponível em /relatorios/iof. Apuração mensal do IOF retido por apólice e competência, baseada nas alíquotas do Decreto 6.306/2007:
| Produto | Alíquota |
|---|---|
| AUTO, RESIDENCIAL, EMPRESARIAL | 7,38% |
| VIDA, SAÚDE | 0,38% |
| PREVIDÊNCIA | 0% |
Prestação de Contas — Consolidado
Disponível em /relatorios/susep. Demonstrativo por período com visão consolidada de todas as singulares: apólices ativas, prêmio total, sinistros, sinistralidade e comissões.
Report Builder Self-Service
Disponível em /relatorios/builder. Permite criar relatórios customizados sem depender de TI:
- Selecionar a entidade — Apólices, Cooperados, Sinistros, Leads ou Pagamentos
- Escolher os campos — checkboxes com todos os campos disponíveis
- Configurar filtros — singular, período, status e outros filtros por entidade
- Gerar e exportar — visualize na tela ou baixe em CSV
:::tip Independência de TI O gestor cria seus próprios relatórios sob demanda — sem abrir chamado para a equipe técnica. Relatórios ad hoc em minutos. :::
Entidades e Campos Disponíveis
Apólices: número, produto, status, plano, prêmio mensal, desconto, vigência, segurado (nome, CPF, e-mail, telefone), singular.
Cooperados: nome, CPF, e-mail, telefone, data de nascimento, data de cadastro, singular.
Sinistros: número, produto, status, data de ocorrência, valor reclamado, valor aprovado, segurado (nome, CPF), singular.
Leads: nome, CPF, e-mail, telefone, CEP, produto de interesse, origem, estágio, prêmio estimado, responsável, singular.
Pagamentos: competência, valor, status, data de vencimento, data de pagamento, apólice (número, produto), segurado (nome, CPF), singular.
Exportação
Todos os relatórios exportam em CSV com BOM UTF-8 — compatível com Microsoft Excel, Google Sheets e qualquer ferramenta de BI (Power BI, Metabase, etc.).
Controle de Acesso
| Relatório | Acesso |
|---|---|
| Builder — dados da própria singular | GESTOR_COOPERATIVA, OPERADOR_COOPERATIVA |
| Builder — dados de todas as singulares | ADMIN_CENTRAL |
| FIP / SRO / Quadro Estatístico | ADMIN_CENTRAL |
| IOF | ADMIN_CENTRAL |
| Prestação de Contas | ADMIN_CENTRAL |
| Provisões técnicas | GESTOR_COOPERATIVA, ADMIN_CENTRAL |
Fluxo de Uso — Relatório de Apólices Ativas
- GESTOR_COOPERATIVA acessa
/relatorios/builder - Seleciona entidade "Apólices"
- Campos: número, segurado (nome, CPF), produto, plano, prêmio, vigência, status
- Filtros: singular = minha cooperativa, status = ATIVA
- Gera e exporta CSV para análise no Excel
Fluxo de Uso — Pacote Mensal SUSEP
- ADMIN_CENTRAL aguarda o encerramento do mês
- Acessa
/relatorios/fip→ competência do mês → baixa XML - Acessa
/relatorios/sro→ mesma competência → baixa CSV - Acessa
/relatorios/quadro-estatistico→ mesma competência → baixa CSV (verificação interna) - Envia FIP e SRO ao portal da SUSEP
- Atualiza o status no painel de conformidade (
/admin/conformidade)
:::info Captura sugerida Interface do report builder dividida em três colunas: (1) seletor de entidade com cards clicáveis, (2) lista de campos com checkboxes, (3) filtros configuráveis. Preview do resultado abaixo com botão "Exportar CSV". :::
:::info Captura sugerida Painel financeiro com gráfico de barras de arrecadação mensal, cards de KPI (prêmios do mês, inadimplência, comissões pendentes) e tabela de repasses por singular com status. :::