Relatórios
O módulo de relatórios da Tegra oferece um construtor self-service que permite a gestores e administradores criar, filtrar e exportar relatórios customizados sem depender de TI. A abordagem declarativa do catálogo de entidades facilita a expansão futura com novas entidades e campos sem mudanças de interface.
Report Builder Self-Service
O construtor de relatórios está disponível em /relatorios/builder e funciona em três passos:
- Selecionar a entidade — escolha qual conjunto de dados analisar
- Escolher os campos — marque os campos que devem aparecer no relatório
- Configurar filtros — filtre por singular, período, status, etc.
- Gerar e exportar — visualize os dados na tela ou baixe em CSV
Não há limite de colunas ou linhas — o sistema gera o relatório completo e permite download em CSV para análise em Excel ou ferramentas de BI.
:::tip Independência de TI O construtor permite que o gestor da cooperativa crie seus próprios relatórios sob demanda, sem precisar abrir chamado para a equipe técnica. Relatórios ad hoc em minutos, não dias. :::
Entidades Disponíveis
O catálogo de entidades cobre os cinco objetos centrais da operação:
Apólices
Campos disponíveis:
- Número da apólice, produto, status, plano
- Prêmio mensal, prêmio bruto, desconto aplicado (% e valor)
- Início e fim de vigência, data de emissão
- Cooperativa singular (nome)
- Segurado: nome, CPF, e-mail, telefone
Filtros: singular, período de emissão, status (ATIVA, SUSPENSA, CANCELADA, VENCIDA)
Cooperados
Campos disponíveis:
- Nome, CPF, e-mail, telefone
- Data de nascimento, data de cadastro
- Cooperativa singular
Filtros: singular, período de cadastro
Sinistros
Campos disponíveis:
- Número do sinistro, produto, status
- Data da ocorrência, valor reclamado, valor aprovado
- Segurado: nome, CPF
- Cooperativa singular
Filtros: singular, período de ocorrência, status
Leads
Campos disponíveis:
- Nome, CPF, e-mail, telefone
- CEP, produto de interesse, origem do lead
- Estágio no funil, prêmio estimado
- Responsável, data de criação
- Cooperativa singular
Filtros: singular, período, estágio, produto, origem
Pagamentos
Campos disponíveis:
- Competência, valor, status
- Data de vencimento, data de pagamento
- Apólice: número e produto
- Segurado: nome, CPF
- Cooperativa singular
Filtros: singular, competência, status (PENDENTE, PAGO, ATRASADO, CANCELADO)
Relatórios Específicos do Módulo Financeiro
Além do builder genérico, o módulo financeiro disponibiliza relatórios pré-construídos:
Fluxo de Caixa
Visão consolidada de entradas e saídas por período:
- Prêmios arrecadados por mês
- Sinistros pagos por mês
- Repasses realizados para a federação
- Saldo líquido por período
Provisões Técnicas
Relatório regulatório de provisões por competência:
- Prêmio total do mês
- Percentual de reserva aplicado
- Valor de reserva calculado
- Situação (ADEQUADA ou INSUFICIENTE)
Comissões por Competência
Detalhamento de comissões por apólice em cada período:
- Apólice, produto, prêmio, percentual de comissão, valor
- Status do pagamento da comissão
Repasses por Singular
Para o ADMIN_FEDERACAO: visão consolidada de repasses de todas as singulares:
- Valor devido, valor pago, saldo
- Status por competência
- Singulares em atraso destacadas
Relatório FIP para SUSEP
O módulo de conformidade gera automaticamente os dados necessários para o preenchimento do FIP (Formulário de Informações Periódicas) exigido pela SUSEP. O relatório consolida por competência:
- Total de apólices emitidas por produto
- Prêmios arrecadados por produto
- Sinistros registrados e valores
- Provisões técnicas constituídas
Exportação
Todos os relatórios suportam exportação em CSV — formato compatível com Microsoft Excel, Google Sheets e qualquer ferramenta de BI (Power BI, Metabase, etc.).
O arquivo CSV inclui:
- Cabeçalho com os labels dos campos selecionados em português
- Uma linha por registro
- Formatação de valores monetários como decimais
- Formatação de datas no padrão brasileiro (DD/MM/AAAA)
Controle de Acesso aos Relatórios
| Relatório | Acesso |
|---|---|
| Builder — dados da própria singular | GESTOR_COOPERATIVA, OPERADOR_COOPERATIVA |
| Builder — dados de todas as singulares | ADMIN_FEDERACAO |
| Financeiro (fluxo de caixa, repasses) | GESTOR_COOPERATIVA, ADMIN_FEDERACAO |
| Provisões técnicas | GESTOR_COOPERATIVA, ADMIN_FEDERACAO |
| FIP/SRO (conformidade SUSEP) | ADMIN_FEDERACAO |
Fluxo de Uso — Relatório de Apólices Ativas
- GESTOR_COOPERATIVA acessa
/relatorios/builder - Seleciona entidade "Apólices"
- Marca os campos: número, segurado (nome, CPF), produto, plano, prêmio, vigência, status
- Configura filtros: singular = sua cooperativa, status = ATIVA, período = mês atual
- Clica em "Gerar Relatório"
- Visualiza na tela a tabela com os dados
- Clica em "Exportar CSV" para baixar e abrir no Excel
Fluxo de Uso — Relatório de Inadimplência
- GESTOR_COOPERATIVA acessa
/relatorios/builder - Seleciona entidade "Pagamentos"
- Campos: segurado, apólice, competência, valor, data vencimento, status
- Filtros: status = ATRASADO, período = últimos 3 meses
- Gera e exporta CSV
- Usa o arquivo para acionamento de cobrança ou envio de WhatsApp em lote
:::info Captura sugerida Interface do report builder dividida em três colunas: (1) seletor de entidade com cards clicáveis, (2) lista de campos com checkboxes e tipo de dado, (3) filtros configuráveis. Preview do resultado abaixo com paginação e botão "Exportar CSV". :::
:::info Captura sugerida Painel financeiro com gráfico de barras de arrecadação mensal, cards de KPI (prêmios do mês, inadimplência, comissões pendentes), e tabela de repasses por singular com status. :::